أصدر المصرف المركزي لدولة الإمارات العربية المتحدة (CBUAE) إرشادات جديدة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML / CFT) للمؤسسات المالية المرخصة (LFIs) ، والتي تشمل المصارف وشركات التمويل وشركات الصرافة وشركات التأمين والوكلاء والوسطاء.
إقرأ المزيد: بن طوق: الإمارات تمتلك منظومة رائدة ومتكاملة لمواجهة غسل الأموال
وبحسب “وام”، تركز المبادئ التوجيهية على استخدام آليات الهوية الرقمية التي يجب على LFIs استخدامها على أساس مستمر لأداء التزامات العناية الواجبة للعملاء (CDD). تتطلب أحدث المبادئ التوجيهية، التي تدخل حيز التنفيذ على الفور، أن تفي المؤسسات المالية الأجنبية بمتطلّبات المصرف المركزي.
تتضمّن الإرشادات بشكل خاص آليات إثبات الهوية والتسجيل والمصادقة فيما يتعلق باستخدام المؤسسات المالية الأجنبية لأنظمة الهوية الرقمية، وفقًا لبيان صادر عن المنظم المالي.
وتأتي القواعد الجديدة في الوقت الذي يتخذ فيه المصرف المركزي إجراءات صارمة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
أصدر “المركزي الإماراتي“، الشهر الماضي، إرشادات جديدة للمؤسسات المالية الأجنبية العاملة في قطاع التأمين.
كما فرضت الهيئة التنظيمية غرامة على شركة صرافة محلية لفشلها في تلبية المستويات المطلوبة من الامتثال للوائح مكافحة غسل الأموال.
وفقًا للقواعد الجديدة، يجب على LFIs استخدام بيانات المصادقة – مثل عناوين IP – للعناية الواجبة المستمرة للعملاء ومراقبة المعاملات للكشف عن سلوك العملاء المشبوه أو المعاملات من وإلى السلطات القضائية الخاضعة للعقوبات والمخاطر العالية.
قد تعتمد المؤسسات المالية الأجنبية على تحديد هوية العميل والتحقق من صحتها عند الإعداد في حال الحصول على جميع المعلومات ذات الصلة من الطرف الثالث واتخاذ خطوات للتأكد من أن الطرف الثالث يوفر نسخًا من مستندات العملاء والمعلومات المستخدمة في العناية الواجبة تجاه العميل، وفقًا للجهة التنظيمية.
في ديسمبر/كانون الأول الماضي، فرضت الإمارات غرامات على ست شركات بقيمة 3.2 مليون درهم (871 ألف دولار) لخرقها أحكام قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
